中国人民银行关于加强现金管理工作有关问题的通知
中国人民银行
中国人民银行关于加强现金管理工作有关问题的通知
中国人民银行
全国金融工作会议以后，各金融机构认真贯彻适度从紧的货币政策，从一季度情况看，金融形势发展平稳。但今年春节后现金回笼进度明显偏慢，到3月25日，全国回笼现金2512亿元，占春节前投放量的76％，而1996年同期为94％，1995年同期为86％，1994
年同期为99％。从目前回笼进度看，到四月底要将春节前投放的货币全部回笼，任务艰巨。按照往年的规律，每年4、5两个月一般为小回笼，6月份开始进入投放。如果到4月末完不成回笼任务，上半年就可能出现净投放的情况，势必影响全年控制目标的实现。因此，必须从现在开始
就早抓严抓，采取切实有力的措施，突出重点，疏堵结合，规范管理，注重实效，使现金管理工作逐步走向制度化、规范化，确保全年现金控制目标的实现。现将有关问题通知如下：
一、进一步统一思想，提高对现金管理工作重要意义的认识
现金是货币供应量的重要组成部分，也是最活跃的一个层次，现金投放多少与消费需求关系十分密切，而消费需求又直接影响零售物价指数。实践证明，货币投放较多的年份，都是通货膨胀较为严重的年份。因此，控制现金投放，对于实行适度从紧的货币政策，调控货币供应总量，抑
制通货膨胀，都具有重要意义。
我国金融宏观调控正在向间接调控为主的方式转变，中央银行主要通过控制基础货币，进而控制货币供应量，来实现货币政策目标。现金是基础货币的一部分，1996年末，已占基础货币总量的33％，控制货币投放，对于调控基础货币举足轻重，因此，加强现金管理不是要回到直
接调控的方式上去，它与中央银行实现间接调控是一致的。
当前，现金管理工作十分薄弱，法规还不健全，漏洞较多，有些金融机构甚至处于无人专门管理的状况。从一些地区的情况看，不少金融犯罪案件和违规行为往往与违规支取现金有关。因此，加强现金管理，堵塞漏洞，也是整顿金融秩序，防范和化解金融风险的一项重要措施。
从国外的情况看，大多数国家对大额或可疑的现金交易都有严格的管理制度。我国加强现金管理既符合市场经济发展的需要，也符合国际惯例。总行要求各级金融机构的负责同志进一步统一思想，提高认识，特别是各商业银行总行和人民银行分行的主要领导同志，务必高度重视，将其
列入重要议事日程，切实抓出成效。
二、改进和完善现金管理办法，发挥商业银行总行和人民银行分行的作用
从今年开始，人民银行总行对货币投放（回笼）计划采取条块结合，双线下达的办法。分配给工、农、中、建、交五家银行的现金计划，由各总行分解下达其分支机构执行。其余金融机构的现金计划由人民银行总行下达各省级分行执行。
为了确保双向下达计划的一致性，商业银行总行在下达所属分支机构现金计划时，要及时抄报人民银行总行并抄送人民银行各省、自治区、直辖市分行，人民银行总行汇总后通知各分行监督执行。如商业银行总行分配下达的计划与人民银行分行下达的计划差距较大，人民银行分行要及
时向总行反映，由人民银行总行协调解决。
三、尽快配备专职人员，落实现金管理职责
商业银行总行要指定一个内部职能机构，配备专职人员，负责现金管理工作，并于今年4月底前报人民银行总行备案。商业银行分支机构（包括办事处、分理处、营业所、储蓄网点）也必须指定专人或兼职人员负责这项工作。人民银行各分支行要进一步充实力量，加强内部协调。计划
资金、货币发行、会计、调统和稽核等部门要通力协作，密切配合，共同做好这项工作。
四、严禁公款私存，控制不合理现金支出
当前公款私存已成为逃避现金管理的一个主要渠道，为堵住这一漏洞，各商业银行必须严格执行中国人民银行《关于严禁将公款转为储蓄存款的通知》（银发〔1997〕58号文），切实加强柜台监督。对于公款私存的，各金融机构一经发现，应立即转为对公存款，不得从储蓄帐户
支付现金。除代发工资外，各开户银行不得接受开户单位以转帐方式进入个人储蓄帐户的存款。对于三资企业、私营企业的生产经营性资金，要设单独科目反映，这部分存款的使用超过结算起点的，要办理转帐结算，不得支付现金。
五、规范信用卡管理，减少信用卡提现
当前单位和个人利用信用卡提现，特别是异地提现数量猛增，已成为逃避现金管理的又一漏洞，必须坚决加以制止。根据中国人民银行《信用卡业务管理办法》的有关规定，各开户银行对单位卡一律不得支付现金。严禁将公款转入个人信用卡，否则，一经发现，即按公款私存予以处罚
。对个人卡提现，只限于备用金存款，透支不得提现。
六、认真执行帐户管理规定，建立大额现金支付登记备案制度
一个开户单位只能在一家金融机构开立一个基本存款帐户，办理现金收付业务。一般存款帐户不得办理现金支付。临时存款帐户和专用存款帐户需要支付现金的，必须严格执行有关规定。大额现金支付要认真执行人民银行即将公布的有关登记备案规定。
七、合理核定开户单位库存现金限额，加强对开户单位库存现金管理
开户银行要根据开户单位的实际需要，合理核定其库存现金限额。对于三资企业、股份制企业等未核定库存现金限额的，必须在今年6月底前逐户核定，并督促开户单位严格遵守。开户银行要经常检查开户单位的现金收支情况，对超过限额的库存现金，要及时收回。对于白条抵库、坐
支现金等严重违规行为，开户银行要按有关规定给予处罚。
八、进一步改进金融服务，积极组织货币回笼
各金融机构对工资性支出、主要农副产品收购支出、居民储蓄提取和邮政汇兑等合理的现金需求，要保证支付。
开户银行要延长服务时间，搞好储蓄宣传，进一步推广代发工资业务，增加储蓄回笼。积极支持商业部门扩大商品销售，增加销售收入的现金回笼。有重点地对一些大中型商业企业、服务行业主动上门服务。同时，在大中型城市和商业集中的地区，还要建立非营业时间收款制度。
九、大力推广便捷的结算工具，引导企业减少现金使用
要进一步规范和推广银行汇票、支票、本票和信用卡等结算工具的运用，积极疏通结算渠道，加快结算速度，提高转帐结算的信誉。同时，严肃结算纪律，减少结算在途时间，各级银行不得无理压票和退票。
为了方便私营企业，个体工商户办理转帐结算，各开户银行要积极为其开设基本存款帐户，提供各种结算服务，逐步扭转其普遍利用储蓄帐户从事生产经营活动结算的状况。
十、进一步规范人民银行现金发行库和业务库的管理，把好现金出库关
各地人民银行要清理发行库、业务库的开户机构，逐步做到人民银行发行库只接受同级商业银行开户。有条件的地方对办理现金业务的非银行金融机构，要求其在人民银行业务库开户。人民银行分支行要根据农村金融体制改革的实际情况，规范和加强农业发展银行基层机构和农村信用
社的现金业务库管理。
进一步强化出库管理，各地人民银行现金出库要与考核金融机构的现金投放（回笼）计划结合起来，对超计划投放过多的，要严格控制其出库数量。
十一、改进现金统计制度，加快数据上报速度
为使现金收支统计数据能够真实反映现金收支情况，人民银行总行将对现行的现金收支统计制度进行修订。修订之前，办理现金收支业务的金融机构，要严格执行现行现金收支统计制度，按照中国人民银行统一规定的统计项目及其归属内容认真进行统计，真实、准确地反映经济运行中
的现金收支活动。目前，一些地方人民银行分支行对部分银行和非银行金融机构的业务库存现金作为市场货币流通量来计算的办法是错误的。为了真实反映市场货币流通量的状况，人民银行各级分行对金融机构业务库的统计，要认真进行一次清理，凡没有纳入人民银行统计渠道的，今年必
须全部纳入。
为了及时反映货币投放情况，更好地为宏观决策服务，各人民银行分支行要进一步改进现金投放（回笼）数据上报方式，利用现代化通讯手段，缩短数据上报时间，力争将从基层行到总行的上报时间由目前三天以上缩短为一天，逐步取消货币发行数据上报的整理期。
十二、交流推广现金管理经验，加大对违规支取现金案件的查处力度
各商业银行总行及其分行要注意发现和树立现金管理的先进典型，及时总结他们的经验，组织交流，扩大宣传。对坚持原则、热情服务、严格执行现金管理规定的单位和个人，要给予表彰。同时，各地人民银行分支行要下大力气检查违规支付大额现金或以放松现金管理为条件拉存款、
搞不正当竞争、以及违反结算纪律无理压票退票等扰乱金融秩序的行为，要公布一批典型案例，严肃处理有关责任人员。
1997年3月30日
关于印发《上海市城乡建设和交通委员会行政规范性文件制定和备案规定》的通知
上海市城乡建设和交通委员会
关于印发《上海市城乡建设和交通委员会行政规范性文件制定和备案规定》的通知
各业务处室、事业单位：
《上海市城乡建设和交通委员会行政规范性文件制定和备案规定》已经市建设交通委2012年第2次主任办公会议通过，现予印发，请遵照执行。
特此通知。
上海市城乡建设和交通委员会
二○一二年四月十日
上海市城乡建设和交通委员会行政规范性文件制定和备案规定
第一条为规范上海市城乡建设和交通委员会（以下简称市建设交通委）规范性文件的制定和备案，推动政务公开，维护法制统一，促进依法行政，根据《上海市行政规范性文件制定和备案规定》，制定本规定。
第二条本规定所称行政规范性文件（以下简称规范性文件）是指市建设交通委依据法定职权，按照本规定程序制定的对公民、法人或者其他组织具有普遍约束力、在一定期限内可以反复适用的文件。
市建设交通委内部的工作制度、人事任免决定和对具体事项的行政处理决定等，不适用本规定。
第三条规范性文件以市建设交通委的名义发布。
涉及重要事项的规范性文件根据需要可报请市人民政府发布。
市建设交通委根据需要也可以与其他管理部门联合发布规范性文件。
第四条市建设交通委规范性文件起草的协调、审核和备案工作，由法规处具体负责。
第五条制定规范性文件应当以法律、法规、规章为依据，体现党和国家的路线、方针、政策，从实际出发，切实可行。
第六条规范性文件的名称，一般称“规定”、“办法”、“细则”、“决定”、“通告”。凡内容为实施法律、法规、规章和上级行政机关规范性文件的，其名称前一般冠以“实施”两字。
规范性文件一般以条文形式表述，并冠以“第一条、第二条、第三条”等。条文根据需要，可设置款、项、目等。款不冠数字，项应当冠以“（一）、（二）、（三）”等，目应当冠以“1、2、3”等。
第七条规范性文件内容应当完备、明确，并与相关的法律、法规、规章配套、衔接，避免重复和歧义。
规范性文件的基本内容应当包括：
（一）制定目的、依据、基本原则、适用范围、主管部门；
（二）权利、义务等具体规范和必须遵循的行为规则；
（三）施行时间以及其他有关规定。
无法律、法规、规章依据的，规范性文件不得设定下列内容：
（一）行政许可事项；
（二）行政处罚事项；
（三）行政强制措施；
（四）行政收费事项；
（五）其他应当由法律、法规、规章或者上级行政机关规定的事项。
规范性文件对实施法律、法规、规章作出的具体规定，不得增设公民、法人或者其他组织的义务，不得限制公民、法人或者其他组织的权利。
第八条市建设交通委各相关处室应根据需要和可能，提出制定规范性文件的建议项目，法规处根据必要性和可行性进行综合平衡后，提出规范性文件制定的阶段性计划，报委分管主任审批后组织实施。
法规和规章规定制定规范性文件的，市建设交通委各相关处室应当及时提出制定规范性文件的建议项目，法规处应当列入制定计划。
各相关处室提出制定规范性文件的建议项目，应当包括规范性文件的名称，制定的目的和理由，负责人、起草人以及拟颁发的日期等基本内容。
第九条规范性文件的制定计划一经确定，各相关处室应当认真组织实施。
根据需要增加或者调整项目，各相关处室应当书面报经原审批领导同意后进行，并告知法规处。
第十条规范性文件的起草，一般由各相关处室负责，法规处可以参与起草工作。处室负责人应当组织协调规范性文件的起草工作，明确起草工作计划，指定专门人员，负责文件质量把关。
必要时规范性文件由法规处直接组织起草。
第十一条起草规范性文件，应当对制定规范性文件的必要性和可行性进行深入调研，广泛征求相关部门和管理相对人的意见，做好协调工作。
凡涉及政策调整和全面工作的规范性文件，应当组织有关专家论证。
第十二条相关处室起草完成规范性文件草案后，一般应提前30个工作日送法规处审核。
送法规处审核时应当提供下列材料：
（一）规范性文件草案；
（二）规范性文件的起草说明；
（三）起草规范性文件所依据的法律、法规、规章和国家政策以及上级行政机关的命令、决定（以下简称制定依据）；
（四）征求意见的有关材料；
（五）其他有关资料。
起草说明应当载明制定规范性文件的必要性、可行性，拟设定的主要制度和措施，制定过程中听取意见的情况及协调的结果。
第十三条法规处负责对相关处室报送审核的规范性文件进行法律审核。
审核的重点：
（一）是否属于规范性文件；
（二）是否与现行法律、法规、规章以及国家和本市政策相一致；
（三）是否超越市建设交通委法定职权；
（四）是否违反规范性文件制定的禁止性规定；
（五）是否与市建设交通委其他规范性文件相冲突；
（六）具体规定是否适当；
（七）是否对重大分歧意见进行协调。
法规处应当在10个工作日内完成相关处室报送规范性文件的法律审核。
第十四条法规处对不符合第十三条审核规定的文件草案，可以退回起草部门。起草部门对规范性文件修改、补充材料后再行审核。根据需要，法规处也可以自行协调和组织修改。
第十五条经审核符合第十三条审核规定的规范性文件草案，由法规处提请市建设交通委主任办公会议审议决定。
第十六条委主任办公会议提出修改意见的规范性文件草案，由起草部门负责进行协调和组织修改，并报请委主任办公会议复审。
必要时，也可以由法规处进行协调和组织修改后报请委主任办公会议复审。
第十七条对审议通过的规范性文件，由市建设交通委主任签发。
第十八条规范性文件应当自发布之日起30日以后施行，但因保障国家安全、重大公共利益的需要，或者发布后不立即施行将有碍法律、法规、规章和国家政策执行的除外。
第十九条规范性文件应当确定有效期。法规处应当在规范性文件发文办理单上注明有效期，办公室应当将规范性文件有效期录入办公自动化系统。
办公自动化系统应当设置规范性文件有效期提示和查询功能；法规处和相关业务处室应当定期查询。
第二十条法规处会同起草部门在市建设交通委主任签发规范性文件后5个工作日内，按规定程序和格式送市政府法制办公室备案。
起草部门应负责提供下列备案材料：
（一）规范性文件备案报告5份；
（二）规范性文件正式文本5份（附电子文本1份）；
（三）规范性文件的起草说明、制定依据各5份。
第二十一条对备案过程中市政府法制办提出修改意见的规范性文件，由起草部门在收到备案监督机关及其法制机构的决定或意见之日起30日内或者在限期内组织修改。修改结果经市建设交通委主任办公会议审议通过后，起草部门应当形成书面报告送法规处，法规处汇总后送市政府法制办。
第二十二条对已经市政府法制办备案登记的规范性文件，由办公室负责通过市建设交通委的网站向社会发布，还可以在有关公共媒体上登载。
第二十三条已经市政府法制办备案登记的规范性文件由办公室负责抄送市档案馆（附电子文本1份），并报建设部备案。
第二十四条需要报请市人民政府发布的规范性文件，由起草部门会同法规处和办公室按本规定程序办理。
第二十五条修订、废止规范性文件的程序，参照本规定执行。
第二十六条地方性法规、政府规章在市建设交通委起草阶段的程序参照本规定执行。
第二十七条规范性文件由具体制定部门或者实施部门负责解释。
第二十八条法规处应当每两年组织一次对规范性文件的清理，并提出清理要求。
规范性文件具体清理工作由相关处室负责。
第二十九条相关处室应当分析规范性文件执行情况，在评估后提出清理意见。规范性文件清理意见形成后，由法规处进行审核并提请市建设交通委主任办公会议审议决定。
规范性文件经清理后继续有效的，继续执行。
规范性文件经清理后决定废止、失效的规范性文件目录应当向社会公布。
规范性文件经清理后需要修订的，按照规范性文件制定的规定办理。
法规处应当定期汇编规范性文件。
第三十条规范性文件在有效期届满后需要继续实施的，应当在该文件有效期届满前六个月进行评估。相关处室负责规范性文件的评估。对重要的规范性文件，也可以由法规处组织评估。
评估报告应当提出规范性文件是否需要继续实施或者修改的意见。
经评估后的规范性文件拟在有效期届满后继续实施的，相关处室应当在该文件有效期届满前两个月向法规处提交评估报告，需要修改的还应当提交修改草案和说明，由法规处参照本规定有关审核发布程序办理。
第三十一条法规处应当在每年１月底之前，将本机关上一年度制定的规范性文件的目录报送市政府法制办。
第三十二条本规定自颁发之日起施行。2006年5月19日制定的《上海市建设和交通委员会行政规范性文件制定和备案规定》[沪建交办（2006）10号]同时废止。