中国保险监督管理委员会


中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
保监发[1999]206号



各保险公司：
经国务院批准，保险公司可以开办投资证券投资基金业务。为了加强对此项业务的管理，确保资金安全，切实防范风险，我会制定了《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《办法》”），现印发给你们，请认真遵照执行。
保险公司开办投资证券投资基金业务应遵守以下原则：
一、向中国保险监督管理委员会提出申请，获得批准后方可开办；
二、严格按本《办法》的有关规定执行；
三、遵守证券业务相关法律、法规的规定。
特此通知


第一章 总则
第一条 为加强对保险资金运用的管理，防范风险，保障被保险人利益，根据《中华人民共和国保险法》及有关法律法规，特制定本办法。
第二条 本办法所指证券投资基金是指依照《证券投资基金管理暂行办法》发起设立的或规范的证券投资基金（以下简称“基金”）。
第三条 本办法所指保险公司，是指在中华人民共和国境内依法设立的商业保险公司。
第四条 保险公司投资基金应当遵守法律、法规以及本办法，遵守证券业务相关法规以及相关的财务会计制度。
保险公司投资基金，应当遵循安全、增值的原则，谨慎投资，自主经营，自担风险。
第五条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）负责本办法的组织实施。

第二章 资格条件
第六条 申请从事投资基金业务的保险公司应当具有完善的内部风险管理及财务管理制度；专门的投资管理人员；应当设有专门的资金运用管理部门、稽核部门、投资决策部门；应当具备必要的信息管理和风险分析系统。
第七条 投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员，必须符合以下条件：
（一）品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；
（二）未受过刑事处罚或者与金融、证券业务有关的严重行政处罚；
（三）高级管理人员须具备必要的金融、证券、法律等有关知识，熟悉证券投资运作，具有大学本科以上学历及3年以上证券业务或5年以上金融业务的工作经历。
高级管理人员是指负责投资基金业务的投资管理部门负责人及以上人员。
（四）主要业务人员应熟悉有关的业务规则及业务操作程序，具有大学本科以上学历及2年以上证券业务或3年以上金融业务的工作经历并持有证券从业人员资格证书。
主要业务人员是指从事投资基金业务的主管人员及主要操作人员。
（五）中国保监会要求的其他条件。

第三章 申报及审批程序
第八条 各保险公司依据本办法向中国保监会申请开办投资基金业务的资格。
第九条 保险公司申请开办投资基金业务，应向中国保监会提交下列文件：
（一）申请报告；
（二）近三年的财务状况及资金运用状况报告；
（三）资金运用部门的设置及职能；
（四）投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员名单及其简历；
（五）有关保险资金运用的内部管理制度，包括保险公司资金运用管理的内部组织结构、职能、岗位职责、工作流程、授权授信制度、主要风险控制措施、信息保密制度等。
（六）中国保监会要求提供的其他材料。
第十条 保险公司向中国保监会提交的材料应保证内容真实、准确、完整，无虚假陈述或重大遗漏。

第四章 风险控制和监督管理
第十一条 保险公司投资基金的比例应符合如下要求：
（一）保险公司投资基金占总资产的比例不得超过中国保监会核定的比例；
（二）保险公司投资于单一基金按成本价格计算，不得超过保险公司可投资于基金的资产的20％；
（三）保险公司投资于单一证券投资基金的份额，不得超过该基金份额的10％。
第十二条 保险公司投资基金的比例由中国保监会根据保险公司资产负债率、资产结构和质量、资金运用收益率以及内部控制制度执行情况等有关因素，以上年末的总资产为基准核定。
第十三条 保险公司投资基金的业务应当由总公司统一进行，保险公司分支机构不得买卖基金。
第十四条 保险公司投资基金的业务必须保证基金交易、资金调拨、会计核算及内部稽核岗位的相互独立。
第十五条 保险公司使用证券交易账户应当遵守《证券法》及中国证券监督管理委员会的有关规定，开设的所有证券交易账户及资金账户须报中国保监会备案。
第十六条 保险公司从事投资基金的业务，可按有关规定向证券交易所申办特别席位；也可在具有证券委托代理资格的证券经营机构的席位上进行委托代理交易。
第十七条 受托的证券经营机构应是注册资本在10亿元人民币（含）以上，在证券经纪业务中信誉良好、管理规范的证券经营机构。保险公司选择注册资本在10亿元以下的证券经营机构须经中国保监会认可。
第十八条 保险公司投资基金业务的原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料至少妥善保存15年。
第十九条 保险公司应当定期向中国保监会上报投资基金的资产明细表。月报表须于次月15日前上报，年报表须于次年1月底之前上报。在中国保监会认为必要时，应随时要求个别公司提供任何与投资基金有关的报表及材料。
第二十条 中国保监会有权对保险公司投资基金的比例和方向进行稽核审查，也可以不定期进行专项稽核。

第五章 罚则
第二十一条 保险公司违反本办法，有下列行为之一者，可单处或并处警告、限期平仓、没收非法所得、5万元以上、30万元以下的罚款；情节严重的，可处通报批评、责令撤换投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员、调减投资基金业务的比例，直至取消投资基金业务的资格
：
（一）未经批准擅自买卖基金；
（二）提供虚假报告、报表、文件和资料；
（三）拒绝或者妨碍依法检查监督；
（四）违反本办法第十一条规定；
（五）未按本办法第十三条至第十八条规定执行；
（六）未及时上报交易席位及交易账户情况及中国保监会要求的其他报表资料的。

第六章 附则
第二十二条 中外合资保险公司、外资保险公司、外国保险公司分公司适用本办法，法律、法规另有规定的，从其规定。
外国保险公司在中国境内设立的一级分公司本办法视同总公司。
第二十三条 本办法由中国保监会负责解释、修订。
第二十四条 本办法自发布之日起施行。



1999年10月29日
浙江省教育厅


浙江省中小学安全工作暂行规定(试行)

浙教基〔2000〕8号


第一章 总则

第一条 为进一步加强和改进中小学安全工作，切实保障广大师生的生命安全和国家财产安全，维护学校正常的教育教学秩序，根据《中华人民共和国教育法》、《中华人民共和国教师法》、《中华人民共和国义务教育法》、《中华人民共和国未成年人保护法》、《中华人民共和国预防未成年人犯罪法》等有关法律、法规和行政规章，制定本规定。
第二条 中小学安全工作的主要任务是：宣传贯彻国家有关安全工作的法律法规和方针政策；对师生员工进行系统的安全知识教育，增强其安全防护知识，使其掌握必要的安全知识和自救自护技能；建立健全安全管理制度，落实防范措施，切实降低事故发生率；依法处理中小学发生的各类安全事故。
第三条 中小学安全工作遵循"预防为主、防治结合、加强教育、群防群治"的方针，坚持"谁主办、谁负责"、"谁主管、谁负责"的原则。
第四条 本规定适用于我省境内所有中小学(以下简称学校)，幼儿园、特殊教育学校参照本规定执行。

第二章 组织领导

第五条 中小学安全工作在当地政府领导下归口教育行政部门统一管理，接受上级政府和主管部门的指导和监督。
第六条 各级教育行政部门和学校要成立安全工作领导小组，负责本部门、本学校安全工作。
第七条 校长要对全校安全工作负责，班主任对班级安全工作负责，教职员工均有维护学校安全和保护学生安全的责任和义务。
第八条 建立健全中小学安全管理工作网络。各级教育行政部门和学校都要配备安全工作联络员，并报上一级教育行政部门备案。安全工作联络员要保持相对稳定，确需变动的要及时补报。安全工作联络员要及时了解分管辖区安全工作情况，要迅速准确地传达上级和单位领导有关安全工作的指示精神和要求，要定期向主管领导和上级汇报安全工作情况。
第九条 各级教育行政部门、各学校要在当地政府的领导下，会同公安、交通、消防、卫生、防疫、综合治理、新闻宣传等部门，相互配合，通力协作，齐抓共管，形成学校安全防范体系。

第三章 宣传教育

第十条 各级教育行政部门要把学校安全教育工作作为教育行政管理的一项经常性工作列入重要议事日程，采取有效措施切实加强对教育行政干部、学校教职工和学生的安全教育工作。
第十一条 各学校要重视安全教育工作，有计划地对学生进行安全预防教育。要充分利用活动课、学科教学渗透等形式，针对学生的心理、生理特点以及知识结构、认知能力的差异，开展安全教育活动。要根据季节、地域、环境等不同特点选择重点内容，开展演习和训练，对学生进行安全预防教育，使学生接受比较系统的防溺水、防交通事故、防触电、防食物中毒、防病、防体育运动伤害、防火、防盗、防震、防煤气中毒等安全知识教育。普遍实行由责任区民警担任学校法制辅导员的制度，加强法制教育，增强学生法制观念，使学生能够知法守法，并学会用法律武器保护自己。必须加强学生心理健康教育，及时消除学生心理障碍。
第十二条 开展对教育工作者的安全知识培训。各级各类教师培训机构要将安全知识纳入中小学校长、教师的岗位培训之中；各中小学要定期举办安全知识培训班，对安全工作联络员、班主任和教职员工进行轮训，提高对安全工作重要性的认识，消除麻痹思想和侥幸心理，增强对突发事件的应变处理能力。

第四章 规章制度

第十三条 各级教育行政部门和学校要建立健全各项安全工作规章制度，并严格执行，逐步实现安全工作制度化、规范化。
第十四条 实行安全工作定期检查制度。学校要经常进行安全检查，教育行政部门在每学期开学初要组织专项检查。同时要根据不同季节和特定情况不定期组织检查。主要检查对安全工作是否重视，各种规章制度是否健全，措施是否得力有效并得到落实，各种设施设备是否有安全隐患，食品是否卫生等。检查要认真仔细，不走过场，发现问题，及时处理，消除隐患。
第十五条 实行学校集体外出活动报批制度，并坚持就近、徒步的原则。对学校组织的实践、春(秋)游、夏(冬)令营、外出参观等和社会上要求学生参加的各种大型外出活动，要建立严格的审批制度。全校性集体外出活动和社会上要求学生参加的活动，必须报当地教育主管部门批准；学校在教育教学计划内安排的整年级、整班外出活动必须报请校长批准。组织学生外出特别是组织游泳、登山、划船以及其他大型文体活动时，要有领导和足够的教师带队，并指派有经验的干部、教师事先勘察活动场所，弄清有关情况，消除事故隐患。凡不安全的地方，或安全措施不落实的地方，不得组织学生前往。严禁组织学生参加超越其年龄、生理和自我保护能力范围的活动(如去高层建筑物擦玻璃、到有传染病源的地方做好事等)。组织义务教育阶段学生群体性的竞赛和测试活动原则上不得出乡镇(城区)。
第十六条 实行安全事故报告制度。凡学校发生死亡或重大伤害事故，应迅速向当地教育行政部门或学校主办单位报告，并在2小时内向省教育行政部门报告。对发生校舍倒塌、火灾、交通等重大、特大安全事故，造成师生非正常伤亡，学校财产遭受重大损失急需抢救的，在立即报告当地政府和教育行政部门的同时，按有关规定报告当地公安、卫生、防疫等部门，全力组织抢救，力争将损失减到最低限度。因不及时报告，延误抢救时机造成重大损失的，要追究有关人员的责任。事故处理结束后各地要及时将事故发生经过、原因分析、处理结果以及应吸取的教训和今后改进工作的措施等形成书面报告逐级上报。
第十七条 落实"安全教育周"制度。每年3月份最后一周为全省中小学生"安全教育周"。各级教育行政部门、各学校要围绕当年的教育主题，采取多种形式和手段开展安全教育活动，切实增强师生的安全意识和安全防护能力。

第五章 安全管理

第十八条 学校应设置在安全区域内，周围无危害学校和学生安全的设施，校内各种建筑应符合国家建筑设计规范标准，安全适用，防火防盗、防水、防雷电等功能齐全。
第十九条 高度重视学校周边环境问题，禁止在中小学校附近开办营业性歌舞厅、营业性电子游戏场所以及其他未成年人不适宜进入的场所。不允许在学校门前和两侧设置集贸市场、停车场，摆摊设点，堆放杂物，及时消除有碍学校周边秩序和学生安全的各类治安隐患，使学校周围有一个健康文明的环境。要推广派出所与学校签订治安责任书的做法，明确落实责任，共创安全文明校园。
第二十条 加强校舍的管理与维修，消除事故隐患。教育行政部门和学校要定期对本地和本校校舍进行检查鉴定，对危房要查封，一律停止使用，对破旧房屋要及时维修。在每年雨季来临之前要对校舍进行全面检查，查出隐患要立即排除，一时难以排除的要坚决予以封存，任何人不得私自启用。对新建、改建的校舍，必须按质量标准检查验收合格后方可使用。
第二十一条 加强学校各种教学设备、器材和生活设施的安全管理。学校各种仪器设备和生活设施均应符合国家有关安全规定，对可能危及师生人身安全的设备、设施要经常检查完好情况，发现隐患立即排除。
第二十二条 要严格用电、用水管理，注意用电、用水安全。用电线路和设备要经常检查，发现老化线路要及时更换；用电操作要严格、规范，并由专人负责。学校的公共饮水设施、水源等要采取切实可行的安全防范措施，如定期检测水质等。
第二十三条 加强学校的治安保卫工作。要依靠当地公安部门做好校内治安保卫工作，中小学应设门卫，并安排专人负责。要加强学校宿舍特别是女生宿舍的安全保卫。男女生宿舍应相对分离，学生宿舍的门窗应保持牢固。住宿生夜间离校，应办理请假、登记手续。要建立学生宿舍管理制度，并经常对其执行情况进行检查。在发生不法分子滋扰学校时，要及时报当地公安司法部门处理。
第二十四条 要特别做好防溺工作，禁止学生擅自到深水中洗澡、游泳。有条件的学校可在教师严格指导下开展游泳训练，要特别重视教育学生掌握溺水救护的基本技能。告诫学生在非在校时间去游泳，必须要有监护人管带。
第二十五条 要特别加强对学生进行交通法规教育，增强学生交通安全意识和自我保护能力。提倡步行上学，禁止未满12周岁的学生骑车上学。学生集体外出不得租用车况不良和无牌证交通工具。严禁乘坐无证照人员驾驶的车辆、船只，凡需要搭乘个体营运的交通工具必须要经交通管理部门检查、许可。学校要和当地交警部门配合，在临街或路边的校门口，设置明显的交通警告标志。城区学校以及主干公路沿线学校要开展戴小黄帽活动，切实减少交通事故。
第二十六条 做好学校食品卫生工作。学校食堂必须取得卫生行政部门颁发的《卫生许可证》和《食品从业人员健康证》。凡患有传染病及传染病原携带者不得从事食堂工作。学校食堂要严把食品质量关，炊具、用具和食堂环境必须符合卫生要求。学校不得向无卫生许可证的单位和个人购进课间餐、营养午餐食品，不允许过期、变质食品进入校园。同时，学校领导要重视传染病的防治与管理工作，坚持学生定期健康体检制度。发现患传染病的学生，应立即与其家庭联系，采取有效隔离措施，防止传染病蔓延。未经省教育行政部门批准，任何单位、团体和个人不得以预防和保健等名义自行组织学生集体服用药品和保健品。
第二十七条 做好学校防火工作。按消防部门有关规定配齐消防器材，并定期检查、更新。学校实验室要建立健全安全操作规程和实验室安全管理制度，实验课要有教师现场指导。对易燃、易爆、放射、剧毒药品要按照公安、消防、卫生等有关部门的规定严格管理，防止发生意外事故。禁止学生携带烟花、爆竹等易燃、易爆物品进校，消灭火灾隐患。学校如发生火灾，在报警的同时，应迅速将学生疏散到安全地带。学校不得组织学生到森林地带野炊。严禁中小学生参加森林火灾扑救。
第二十八条 体育课或体育活动要事先作好准备，加强防护，注意安全；学校不得采购和使用质量低劣的体育器材，对运动场地、器械经常进行检查，要保持运动场地平整和清洁，合理地划分活动区域和设置警戒标志，创造安全锻炼的良好环境。投掷标枪、铅球等危险区域要严格防范学生擅自出入。要强调课堂纪律，注意教学规范，根据学生的年龄、性别和健康状况科学地安排活动量；要耐心地指导学生练习，要使学生知道每一种活动可能发生的意外和应注意的事项，懂得锻炼和保护的方法。学校在组织学生参加田径、球类、游泳等体育竞赛及其他剧烈活动时，严禁有病、身体不适者参加。
第二十九条 学校组织学生劳动以及参加社会实践、勤工俭学等活动时，应对劳动场地、工具作好安全检查，对学生提出明确的劳动纪律要求，避免发生安全事故。学校不得组织学生进行强度过大和有危险的劳动。学校不得安排学生为私人帮工。
第三十条 组织文艺演出、报告会等活动时，应对活动场馆进行安全检查，重点是电路和消防器材。在封闭式的礼堂、影剧院开展活动，应预先安排好紧急情况下的疏散措施。
第三十一条 严禁组织中小学生参加商业庆典或其他商业性广告宣传活动。要按有关规定，维护教学秩序和学校正常工作，严格控制师生参加与教育教学无关的社会活动，如个别有关活动确需学生参加，须报请当地教育行政主管部门严格审批，并采取有效措施，确保师生安全。
第三十二条 学校教职工要恪守职业道德，提高教书育人、服务育人、管理育人的自觉性，严禁体罚或变相体罚学生，对违反规定情节严重者要给予行政处分；造成学生致伤、致残、致死等严重后果的要依法追究责任人的刑事责任。

第六章事故处理与奖惩

第三十三条 各级政府要将学校安全教育、管理和防范工作作为考核各级教育行政部门领导、学校校长和有关部门领导工作的重要内容。凡发生重大安全事故，负有直接责任的部门和学校一律取消本年度评先资格，对因官僚主义、玩忽职守而酿成重大安全事故者，要依法追究有关领导及直接责任人的行政、刑事责任。
第三十四条 要依法妥善处理学校安全事故。学校教师、学生在校内受到轻微伤害的，学校可配合有关部门依照有关法律法规和校纪校规进行处理；发生死亡、重伤等重大事故的，学校要保护现场，迅速报告当地教育行政部门、公安及卫生等部门，及时疏散学生，全力救护伤员，减少伤亡，并积极协同有关部门妥善处理。凡师生在校外因非学校责任造成伤害的，由责任方承担责任，学校不承担事故责任。
第三十五条 师生在教育教学活动、在校正常生活中及参加学校组织的校外活动时发生死亡、重伤或致残事故的，要区分学校和师生本人责任大小，按有关法律和政策规定妥善处理。由于学校的责任给教师、学生造成损失的，要依法予以赔偿，同时要对责任人依法予以追究并依法给予行政处分。由于不可抗拒的原因发生师生意外伤亡事故的，要在当地政府领导下由学校会同有关部分根据具体情况，按有关规定进行处理。
第三十六条 事故当事人对事故处理结果有异议时，可向事故处理部门的上一级行政主管部门申请复议，也可直接向人民法院提起诉讼。
第三十七条 实行中小学安全工作奖惩制度。对见义勇为，为保护国家财产或师生安全作出贡献者要给予表彰奖励；对遇险不救、临危逃脱者，要给予党纪、政纪处分。同时对工作马虎，措施不力，多次发生安全事故的单位要通报批评。

第七章 附则

第三十八条 本规定由浙江省教育委员会负责解释。
第三十九条 本规定自发布之日起试行。1996年3月12日颁发的《浙江省中小学安全工作管理细则(试行)》同时废止。