强奸罪的一般情形还是要从重处罚的轮奸的认定：这是个关涉自由甚至生命的大问题！
回复“本案情节是强奸还是轮奸？


原文：

本案情节是强奸还是轮奸？

案情：2003年8月29日晚，被告人刘甲（16岁）、胡某（17岁）、查某（16岁）、刘乙（16岁）同在某县城一网吧上网，四被告人均为无业人员，闲聊中，其中有人开玩笑说去找一女孩玩一下。次日凌晨一时许，四被告人准备回家睡觉，此时，刘甲见被害人宋某（18岁）独自一人在105国道上行走，便说：“那个女孩长得蛮漂亮，要么去？”查某便说：“去”。于是四被告人尾随宋走到一公园入口处，刘甲先冲上去将宋某扳倒在地，并捂住宋的嘴巴、卡住其脖子，查某抬起宋的双脚，胡某则抓住宋的手，刘乙跟在后面，将宋抬进公园内一草坪上。查某脱下宋的短裤，胡某欲对宋实施奸淫，但因阴茎无法勃起而未成事。然后查某对宋进行了强奸，查某完事后，胡某再次压在宋的身上欲行奸淫，仍因阴茎无法勃起而未成事。最后，刘甲压在宋的身上欲行奸淫，因发现被害人阴部太脏而放弃。在强奸过程中，刘乙在旁蒙住被害人的嘴巴和眼睛，帮助实施强奸。
争议：本案在审理过程中，对四被告人认定强奸罪没有异议，但对几被告人的犯罪情节是否构成轮奸存在两种不同意见。
一种意见认为，本案不构成轮奸。理由是只有查某完成了强奸，胡某虽有强奸愿望，但因阴茎无法勃起，两次都未完成，刘甲虽也想奸淫被害人，但看到被害人阴部太脏而自动放弃了，而刘乙只起了帮助强奸犯罪的作用。因此认为，没有二人以上完成强奸行为，不能认定轮奸。
另一种意见认为，本案应认定为轮奸。理由是：几被告人都已年满十六周岁，达到完全刑事责任年龄，主观上有轮奸的故意，客观上也实施了轮奸行为。被告人胡某只是由于意志以外的原因（阴茎无法勃起），才没有完成轮奸行为。被告查某完成了强奸，最后，刘甲也压在被害人身上欲强奸，只是看到被害人阴部太脏而中止。从整个犯罪过程的情节看，几被告人的犯罪行为是在共同实施轮奸，而并非单纯的强奸犯罪。
评析：笔者认为对本案查某和胡某、刘甲的犯罪情节应认定轮奸，对刘乙的犯罪情节应认定强奸罪的共犯处罪量刑。理由是：根据我国刑法理论通说，判断某一个犯罪构成，是刑法规定的决定某一行为的社会危害性及其程度，而为该行为成立犯罪所必须具备的一切客观要件与主观要件的有机整体。本案四被告人犯罪目的、动机明确，是积极主动地欲对被害人进行强奸轮奸，其社会危害性较大。被告人查某对被害人强奸既遂后，被告人胡某两次压在被害人身上，欲对被害人进行轮奸，只是由于自己的身体机能发生生理障碍而未得逞，并不能排除胡某轮奸被害人的事实行为和意图，对胡某的这一犯罪情节应比照轮奸未遂处罪量刑；被告人刘甲的犯罪情节与胡某相同，具有轮奸被害人的目的，只是因自己的心理因素（嫌被害人阴部太脏）而未得逞，并不能因此减轻两被告人的犯罪情节。所以，对刘甲的犯罪情节也应比照轮奸未遂处罪量刑；被告人刘乙在本案犯罪过程中，虽然未强奸被害人，但其使用暴力帮助其他三被告人强奸轮奸被害人，其情节应认定强奸犯罪的共犯处罪量刑。故对本案全部认定强奸未免迁就附和。

江西省吉水县人民法院：王根生 刘武波
邮 编：331600
电 话：0796—3522446



笔者同意第一种意见。但在论证第一种意见成立，指出第二种意见理由的不足之前，明确几个本文要用到的刑法基本概念，这是讨论的前提，因此是必要的。
犯罪情节:
犯罪情节分为定罪情节和量刑情节。
在刑法理论上，情节犯是指以一定严重或者恶劣之情节作为犯罪构成的必备要件的犯罪。我国刑法中规定的情节犯主要有以下三种情形：（1）以情节严重为构成情节，例如刑法第246条的规定；（2）以情节恶劣为构成要件。这里的情节恶劣与上述情节严重没有本质区分，似乎情节恶劣更多的包含伦理上的否定评价的意蕴。例如刑法第261条的规定；（3）数额犯兼情节犯，即不仅要以一定的犯罪数额为构成要件，而且同时规定以一定的犯罪情节为构成要件，两者可以选择。例如刑法第275条的规定。
作为情节犯的犯罪情节是构成犯罪的基本要素，决定着犯罪的性质，决定犯罪之罪质的有无，离开了这种情节，犯罪就无从谈起。
一定的犯罪总有一个基本的罪质，我们称之为基本犯。在基本犯的基础上，又出现了刑法规定的加重情节时，而处以较基本犯重的刑罚的犯罪，称为情节加重犯。情节加重犯之所谓情节的认定：情节加重犯是以基本犯为基础，其加重不能否定基本犯的罪质。所以一定的加重情节要受其罪质的制约。情节加重犯之所谓情节严重或恶劣，也只能是在基本犯的罪质之内的加重其罪责的主观和客观的事实因素。凡超出其罪质的范围，则该情节构成其它犯罪，，这时要解决的是犯罪的单复数的问题，而不是情节加重犯的问题了。
情节加重犯的性质：情节加重犯和基本犯具有同一罪质，因此属于同一个罪。那么它们的犯罪构成是否也是一个呢？把情节加重犯视为一个独立的罪刑单位，从而具有特殊的犯罪构成，还是仅仅把它视为法定刑轻重的问题？笔者认为，情节加重犯和基本犯之间的罪质的差别，不能不表现犯罪构成上的差别。所以根据我国刑法情节加重犯的规定，在犯罪构成的分类上，可以分为基本的犯罪构成和加重的犯罪构成。从刑法理论上说，情节加重犯不仅是罪责的加重，而且是犯罪构成的加重。
总之，情节犯中的情节是决定罪质有无的情节，而情节加重犯的情节是在基本犯的基础上，决定罪质加重的情节，但二者的罪质的性质是相同的，只是程度后者大于前者。
明确了上述理论，下面来分析前文中的案例。对该案例中的四个被告人构成强奸罪应该无异议，因为不存在轮奸罪。先看刑法第236条的规定：以暴力、胁迫或者其它手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。
奸淫不满十四周岁幼女的，以强奸论，从重处罚。
强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：
（一） 强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的；
（二） 强奸妇女、奸淫幼女多人的；
（三） 在公共场所当众强奸妇女的；
（四） 二人以上轮奸的；
（五） 致使被害人重伤、死亡或者造成其它严重后果的。
那么对刑法第236条第三款第四项的规定该如何理解呢？笔者认为刑法明确规定为强奸罪的从重处罚的一种情形之一，但和第一款规定的强奸罪的一般情形具有同一罪质，都属强奸罪，只不过是从重的情形。关键是如何认定轮奸？轮奸是指二男以上（包括二男）在一段时间轮流对同一妇女（包括幼女）强行奸淫的行为。其犯罪主体必须是二男以上（包括二男），行为人都具有奸淫的共同故意，都有奸淫的目的，都有共同的强奸行为。被害人必须实际上在一段时间里被二男以上（包括二男）一个接一个的轮流对之强行奸淫，才能构成轮奸。如果被害人实际上只被其中一男奸淫一次，则不是轮奸。刑法规定轮奸从重处罚，是着眼特别保护被害妇女身心健康的，无论是强奸的一般情形还是轮奸，该被害妇女的性的不可侵犯的权利都被侵犯了。所不同的仅是：轮奸除了侵犯了该被害妇女性的不可侵犯的权利外，而且在一般情况下也同时严重地侵犯了（至少比只奸淫一次严重）侵害了她的身心健康，因而具有更大的社会危害性，故予以“从重处罚”。显然轮奸认定的是着眼于某一妇女（包括幼女）遭到二男以上（包括二男）在一段时间轮流对她强行奸淫了两次或多次这一事实的，没有这一事实存在，就不是轮奸；在轮奸时的强奸罪只有既遂状态，根本不存在未遂的可能（但存在强奸一般情形时有未遂的可能）。即使查明了是二男以上（包括二男）共同故意去强奸某一妇女（包括幼女），因意志以外的原因而只有一男强奸了一次，其余数男均未达到奸淫的目的，这也不能构成轮奸，因为还不存在二男以上（包括二男）在一段时间轮流对同一妇女（包括幼女）强行奸淫了两次或多次这一事实，而只能构成强奸罪的共同犯罪，分别情况按共同犯罪理论来处理；当然，如果该被害妇女（包括幼女）确实遭到二男以上（包括二男）在一段时间轮流强行奸淫，即使还有别的共犯未达到奸淫的目的，轮奸也成立，只是对实际上未达到奸淫目的的共犯不看作强奸（轮奸情形）共犯，而只看作强奸罪一般情形的共犯，按共同犯罪理论来分析处理。
按照加重犯罪构成，强奸罪的加重情形之一：轮奸。我们用加重犯罪构成来分析上述案例。根据我国刑法理论通说，判断某一个犯罪构成，是刑法规定的决定某一行为的社会危害性及其程度，而为该行为成立犯罪所必须具备的一切客观要件与主观要件的有机整体。本案四被告人犯罪目的、动机明确，是积极主动地欲对被害人进行强奸轮奸，具备主观方面的要求，但客观方面呢？是否存在轮奸的事实呢？即是否存在二男以上（包括二男）在一段时间轮流对同一妇女（包括幼女）强行奸淫的事实。轮奸作为强奸罪的一种从重处罚情形，不存在未遂的问题，只有存在二男以上（包括二男）在一段时间轮流对同一妇女（包括幼女）强行奸淫的事实，才可认定轮奸。从本案来看，只有被告人查某对被害人强奸既遂。不存在二男以上（包括二男）在一段时间轮流对同一妇女（包括幼女）强行奸淫的事实，因此本不存在轮奸的事实。因此四被告人是强奸罪一般情形的共犯。那么其他三被告人是否都是强奸罪的未遂呢？对被告人胡某认定为未遂，无异议。关键是刘甲的行为怎么认定？未遂还是中止?意见二的理由认为：被告人刘甲的犯罪情节与胡某相同，具有轮奸被害人的目的，只是因自己的心理因素（嫌被害人阴部太脏）而未得逞，并不能因此减轻两被告人的犯罪情节。所以，对刘甲的犯罪情节也应比照轮奸未遂处罪量刑。我们先看案列对二人犯罪情节的描述：查某脱下宋的短裤，胡某欲对宋实施奸淫，但因阴茎无法勃起而未成事。然后查某对宋进行了强奸，查某完事后，胡某再次压在宋的身上欲行奸淫，仍因阴茎无法勃起而未成事。最后，刘甲压在宋的身上欲行奸淫，因发现被害人阴部太脏而放弃。在上述情形下，可以推断：胡某是无法达到奸淫目的的，但刘甲是否也如此呢？是否被害人阴部太脏一定就使刘甲达不到奸淫的目的呢？显然不是。刘甲放弃奸淫行为，虽然存在客观不利因素，但不能认定为未遂，应认定为中止。在犯罪中止自动性这一质的要求下，对行为人自动中止犯罪的动机即起因应作广义的辨证的理解。而不能只限于真诚彻底悔罪才行，也不宜一概排斥存有客观不利因素的情况。本案例中刘甲遇到了对完成犯罪有轻微不利的客观因素，可以完成犯罪，而放弃犯罪，应认定为中止。这和刘甲出于真诚悔罪不同，但不影响犯罪中止的成立，但在处理和量刑时，可作为影响案件危害程度和行为人主观恶性程度的情节，予以适当考虑。被告人刘乙在本案犯罪过程中，虽然未强奸被害人，但其使用暴力帮助其他三被告人强奸轮奸被害人，其情节应认定强奸犯罪的共犯处罪量刑。至此，该案例可结案了。
基于本案例，再讨论与此相关的几种特殊情形：（一）数男在一定地点一段时间同时对数女实施一对一的强奸。（二）二男共同强奸一妇女，但二男或其中一男未达到奸淫目的。（三）三男（可以类推到三男以上）共同强奸同一妇女，只有一男达到奸淫目的的怎么分析？只有二男达到奸淫目的的怎么分析？三男都已达到奸淫目的或三男都未达到奸淫目的的怎么分析?上面的情况的认定为强奸罪都是确定无疑的，但关键是不是存在轮奸的情形？要认定轮奸就要看是否存在轮奸的事实，即二男以上（包括二男）在一段时间轮流对同一妇女（包括幼女）强行奸淫，存在则认定为轮奸，不存在则不能按轮奸处理。
从刑法的规定可看出，强奸罪的一般情形的法定刑为三年以上十年以下，而轮奸属于从重情形，法定刑为十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。现代刑法不仅是被害人的大宪章，而且也是被告人的大宪章。我国刑法明确规定罪刑法定原则是刑法的基本原则，司法实践者要理解它，并贯彻之。首先就要仔细的研读法条，为我国的法治建设创造良好的环境。不胜感激。



四川大学2003级刑法学硕士研究生 田银行
2004－5－19


中国进出口银行


中国进出口银行关于对工作人员违反金融规章制度行为处理的试行办法
中国进出口银行


第一章 总则
第一条 为了确保金融规章制度的贯彻实施，强化内部管理，防范金融风险，促使各项业务的正常进行和健康发展，根据中国人民银行《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》、《关于对金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定》等有关法规和行政规定
，制定本办法。
第二条 本办法所称金融规章制度，是指国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规及行政规定，本行制定和颁发的金融业务与管理的有关制度规定。
第三条 本办法适用于中国进出口银行所有工作人员(含合同工、临时工)。各级负责人员和工作人员违反金融规章制度，一律按本办法的有关规定进行处理，不允许任何人员有超越本办法的特权。
第四条 中国进出口银行工作人员违反金融规章制度由国家有关机关追究其法律责任的，不得免除按本办法有关规定应当受到的处理。
第五条 对于违反金融规章制度工作人员的处理应坚持实事求是，处理的尺度应与违反金融规章制度工作人员的行为和承担的责任相适应。
第六条 在处理违反金融规章制度工作人员时，应当坚持处罚与教育相结合的原则。
第七条 在处理违反金融规章制度的各级负责人员时，应当按照本办法及干部管理的有关规定进行。
第八条 对于违反金融规章制度工作人员的处理种类有：
(一)经济处罚，包括罚款、扣发奖金、扣发考核性津贴；
(二)行政处分，包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、开除留用察看、开除；
(三)其他处理，包括通报批评、解聘专业技术职务、限期调离、解除劳动合同、辞退。
第九条 有下列情形之一者，可予从轻、减轻或免于处理：
(一)初次或者过失违反金融规章制度且情节轻微的；
(二)违反金融规章制度后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的；
(三)违反金融规章制度后主动检举揭发他人违规行为经调查属实的；
(四)能够主动赔偿因违反金融规章制度所造成的损失的；
(五)经办人员抵制无效，被迫实施违反金融规章制度行为的；
(六)会计、出纳岗位工作人员具有违反金融规章制度性质的工作差错未超过规定的业务差错率的。
第十条 工作人员违反金融规章制度给中国进出口银行造成财产损失或信誉损失的，中国进出口银行可以要求其承担全部或部分赔偿责任。

第二章 违反金融规章制度的行为及处理
第十一条 各级负责人员违反金融规章制度的行为及处理：
(一)有下列情形之一者，给予经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
1.对金融规章制度不认真传达贯彻、不组织实施的；
2.工作不负责任、玩忽职守的；
3.业务管理混乱，致使违规行为人有机可乘的；
4.应当监督检查而未认真履行监督检查责任的。
(二)有下列情形之一者，给予经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职处分：
1.隐瞒已发现的违反金融规章制度问题的；
2.在发现或者知悉违规隐患、线索及情况后不及时采取防范措施致使损害后果扩大的；
3.不按规定报告已发生的案件、重大违规情况的；
4.有意包庇违反金融规章制度行为人的；
5.默许、暗示、指使或者强迫工作人员进行违反金融规章制度活动的。
(三)各级负责人员指使或者强迫工作人员进行下列账外经营活动之一的，给予撤职至开除处分：
1.账外设账的；
2.不按规定入账或者上报入账情况的；
3.隐瞒或者少报或有资产及负债的。
(四)对于下级的请示未按规定的时间和要求给予答复也未向上级报告的，给予经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第十二条 违反有关法人授权规章制度的行为及处理：签字人超越授权权限签署法律性文件的，给予经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
第十三条 违反有关财务规章制度的行为及处理：
(一)对需要计提的支出不按规定比例和期限提取的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。
(二)对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
(三)采取挂账等手段逃避费用控制和固定资产购建控制，超指标支出费用或者购建固定资产的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
(四)有下列违规行为之一的，除限期清理并账外，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分：
1.截留收入或者虚列成本设立小金库，用于私分或者滥发奖金的；
2.截留、转移收入或者虚列成本，进行账外经营的。
(五)违反规定或者超越权限处置资金、财产的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(六)违反规定或者超越权限或者从物资采购、工程发包、固定资产购建中收受贿赂的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第十四条 违反有关会计与结算规章制度的行为及处理：
(一)违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，应当发现而未发现问题，造成透支、挪用、冒领、被骗的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。
(二)对于重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记入册、专人保管，不按规定办理请领使用手续，对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分；造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分
。
(三)违反规定和指令签发空头、空白或要素不全的银行汇票、银行本票、银行支票，办理付款的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(四)账外设账或者业务活动及款项不按规定入账反映的，给予主管人员和其他责任人员撤职至开除处分。
(五)未按规定核对账目的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；造成账账不符、账款不符、账表不符、账实不符、账证不符的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(六)乱用会计科目；未经授权或者不根据实际发生的会计事项填写会计凭证、不按规定使用会计科目登记账簿；未经主管人员审核签字，擅自填制凭证冲账的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；导致会计核算信息严重失真的，给予记过至撤职处分。
(七)违反规定管理印鉴卡的，给予经济处罚；导致印鉴卡丢失、被串换的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(八)故意制作、上报假账、假表、假数据或者以其他方式提供虚假会计信息，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(九)未凭有效划款指令进行款项支付的，给予责任人员记过至撤职处分；造成较大损失的，给予开除处分。
第十五条 违反有关资金计划规章制度的行为及处理：
(一)超越权限或者违反规定进行资金划拨、资金拆借、债券回购以及资金交易操作的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；造成较大损失的，给予开除处分。
(二)违反规定拆出拆入资金不入账、转移资金不入账的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
(三)违反规定将拆入资金用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。
(四)利用拆借资金、信贷资金买卖股票；利用拆借资金、信贷资金贷款给企业或者个人买卖股票；利用银行资金为证券商、企业或者个人垫交股票交割清算资金的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；造成较大损失的，给予开除处分。
(五)违反规定，在代客外汇买卖时擅自为客户做外汇买卖的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第十六条 违反有关信贷规章制度的行为及处理：
本条所称信贷包括出口卖方信贷、出口买方信贷、对外担保、外国政府贷款转贷和对外优惠贷款的信贷业务。
(一)超越权限发放或者审批贷款的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分；造成较大损失的，给予撤职至开除处分。
(二)违反规定办理对客户的授信的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(三)违反规定办理对客户的信用等级评定的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。
(四)发放假名、冒名贷款的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。
(五)违反规定或者超越权限开立保函、贷款承诺书、贷款意向书、资信证明的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
(六)未按规定签订借款合同，致使借款合同出现对贷款人不利的条款或者违法条款，造成较大损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至撤职处分。
(七)未按规定保管借款合同或者担保合同，未按规定保管抵押物、质物的权利凭证或者未按规定保管质物，致使上述凭证或者质物丢失、毁损的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成较大损失的，给予降级至撤职处分。
(八)在办理担保贷款时，未按规定签订贷款担保合同并办理贷款担保(包括抵押、质押及保证)手续的；或者在办理抵押、质押贷款时，未按规定核实抵押物、质押物的真实性和有效性，造成贷款风险或损失的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分。
(九)在贷前调查、贷款初审和评审中，隐瞒实际情况，导致审查与决策失误，造成贷款风险或者损失的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。
(十)贷后管理人员在贷款发放后未按规定进行贷后检查，或隐瞒借款人不按借款合同使用贷款等违约情况以及严重影响其偿还能力的其他情况，造成贷款风险或者损失的，给予经济处罚或者警告至记过处分。
(十一)贷款到期后未按规定发送催收逾期贷款通知书或者办理其他收贷手续的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(十二)向关系人发放信用贷款或者向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分。
本条所称关系人是指，中国进出口银行的董事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
第十七条 违反有关出口信用保险规章制度的行为及处理：
(一)超越规定权限出具保险意向书或办理承保的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(二)未按规定程序和要求审查赔案导致错赔或骗赔的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重损失或恶劣影响的，给予记大过至开除处分。
(三)由于未按规定对承保项目进行管理造成损失的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；后果严重的，给予记大过至撤职处分。
第十八条 违反有关计算机应用与管理规章制度的行为及处理：
(一)计算机应用、维护及操作人员违反规定对账务进行处理的，给予经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
(二)违反规定擅自编制、使用、修改业务应用程序调整系统参数和业务数据的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。
(三)违反规定，在业务用机上使用与业务无关的软件或者利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的，给予经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
(四)违反规定将中国进出口银行的计算机软件、文档、资料据为己有或者借给外单位的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。
第十九条 违反有关印章管理规章制度的行为及处理：
(一)违反规定制发、保管、使用中国进出口银行印章(包括行章、部门章和业务章)的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(二)发现中国进出口银行印章丢失、被盗、被伪造等情况，不按规定报告并采取有效防范措施的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(三)在开展业务与管理过程中，违反规定保管、使用个人名章的，给予经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。
第二十条 违反有关保密规章制度的行为及处理：
(一)违反规定保管、使用密押的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
(二)泄露借款人、咨询客户及其他有关客户商业秘密的，给予经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。
(三)违反规定泄露计算机系统、网络系统及业务系统密钥、口令等重要信息和数据的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(四)有下列违反保密规定情形之一的，应当调离原工作岗位，并给予记过至开除处分：
1.过失泄露国家秘密、中国进出口银行业务秘密并造成损害后果的；
2.以牟利为目的泄露国家秘密、中国进出口银行业务秘密的；
3.泄露中国进出口银行业务秘密危害不大，但次数较多或者数量较大的；
4.以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获诹、使用或者泄露国家秘密、中国进出口银行业务秘密并造成不可挽回的损失的；
5.利用职权强制他人违反保密规定的。
(五)为境外的机构、组织、人员窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密、中国进出口银行业务秘密的，给予开除处分。
第二十一条 违反有关文书、档案、统计、法规管理规章制度的行为及处理：
(一)不按规定收发及处理文件，造成严重后果的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分。
(二)违反档案收集、移交、借阅、保存及管理规定，致使文件、凭证、账簿、报表、合同等不能按规定归档的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；造成档案丢失、毁损、被串换或者其他严重后果的，给予记过至降级处分。
(三)在统计工作中弄虚作假，故意制作、上报假表、假数、假材料的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成重大决策失误或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
(四)违反规定擅自对外公布中国进出口银行统计资料的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(五)法律法规工作人员玩忽职守，对业务部门送审的法律性文件形式审查不严，造成较大损失的，给予审查人员警告至撤职处分。
(六)不按规定报告经济诉讼案件的有关情况或者报批经济诉讼案件费用的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第二十二条 违反有关稽核规章制度的行为及处理：
(一)被稽核对象违反规定，拒绝或者拖延提供与稽核事项有关的资料，或者拒绝、阻碍检查的，给予警告处分；拒不改正的，给予记过至撤职处分。
(二)被稽核对象转移、隐匿、篡改、毁弃会计凭证、会计账簿、会计报表及其他有关资料的，转移、隐匿违规取得的资产的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(三)报复陷害稽核人员的，给予记大过至开除处分。
(四)稽核人员不负责任、玩忽职守，对在稽核工作中发现的问题不按规定提出意见或者报告，回避或掩盖问题真相的，袒护、包庇违规行为人的，滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的，给予经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第二十三条 违反有关监察规章制度的行为及处理：
(一)被监察对象有下列违规行为之一的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
1.隐瞒事实真相、出具伪证或者隐匿、转移、篡改、销毁证据的；
2.故意拖延或者拒绝提供与监察事项有关的文件、资料、财务账目及有关材料和其他必要情况的；
3.在调查期间变卖、转移涉嫌财物的；
4.拒绝就监察部门所提问题做出解释和说明的；
5.拒不执行监察决定或者无正当理由拒不采纳监察建议的；
6.有其他违反有关监察规章制度的行为，情节严重的。
(二)对申诉人、控告人、检举人或者监察人员进行报复陷害的，给予记大过至开除处分。
(三)监察人员有下列情形之一，未造成严重后果的，给予经济处罚或者警告至记过处分，造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
1.工作不负责任、玩忽职守的；
2.对在监察工作中发现的问题不按规定提出意见或者报告，回避或者掩盖问题真相的；
3.袒护、包庇违规行为人的；
4.不按规定保护检举人、致使检举人受到侵害的；
5.滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的；
6.不按规定对违反金融规章制度行为进行调查与处理的。
第二十四条 违反其他金融规章制度的行为及处理：
(一)违反规定使用行名行徽的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。
(二)违反工作人员职业形象的有关规定，给中国进出口银行的形象、信誉造成损害的，给予经济处罚或者警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分。
(三)在银行业务活动中，利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，给予记大过至开除处分。
(四)利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金的，给予记大过至开除处分。
(五)进行金融诈骗活动，或者利用职务上的便利，为金融诈骗活动提供帮助的，给予开除处分。
第二十五条 人事档案关系不在我行的合同工、临时工，凡发现经济处罚不足以惩处其违规行为的，一律给予辞退或者解除劳动合同的处理。
第二十六条 工作人员因违反法律受到刑事处罚的，一律给予开除处分。

第三章 处理程序
第二十七条 中国进出口银行监察室负责对违规责任人做出处理。
第二十八条 监察室在对工作人员进行经济处罚时，可以对违规责任人直接做出罚款的处理，也可以通过人事部门对违规责任人做出扣发奖金、考核性津贴的处理。
第二十九条 经济处罚中的罚款所得款项，由处罚执行部门交财会部列入营业外收入。
第三十条 监察部门对通过执法监察或者已发生的事故、案件进行调查发现的违规责任人，认为依据本办法需要给予行政处分的，由监察部门提出处分意见，按照干部管理权限报批后下达处分决定。
第三十一条 稽核部门对在实施稽核监督过程中发现的需要给予处理的违规责任人，有权建议监察部门对违规责任人做出处理。
第三十二条 各业务管理部门在实施管理和监督过程中发现的需要给予处理的违规行为人，应当向监察部门提出经业务管理部门负责人签字的给予处理的书面建议，由监察部门核实，并报经同意及做出相应处理。
第三十三条 监察部门做出处理决定后，人事部门应当将处理决定记入被处理人档案。

第四章 附则
第三十四条 对于本办法未规定但属于违反金融规章制度的行为，可以比照本办法的有关条款规定进行处理。
第三十五条 本办法施行后，凡与国家新制定和颁布的法律、法规及行政规定的有关规定不一致的，按国家的有关规定执行。
第三十六条 本办法由中国进出口银行监察室解释。
第三十七条 本办法自颁布之日起施行。



1998年11月2日